大家好,小聯(lián)來為大家解答以上的問題。理財顧問服務(wù)，理財顧問這個很多人還不知道,現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

1、理財顧問是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。

2、理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，了解客戶的理財目標和需求，對客戶進行全面的資金情況測評，為客戶提供理財建議；2、指導客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀；3、找出資金缺口，針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導；4、制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向；5、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。

3、從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴格的培訓，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。

4、理財規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

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