大家好,小華來為大家解答以上的問題?；鸬膬糁岛凸乐凳鞘裁匆馑及?，基金的凈值和估值是什么意思這個很多人還不知道,現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

1、基金凈值是根據(jù)當(dāng)天基金交易的總資產(chǎn)，扣除掉總負(fù)債，比如合同中規(guī)定的各類成本和費(fèi)用。

2、清算后除以基金總份額，得出每份基金份額的單位凈值。

3、基金估值的算法比較復(fù)雜估值平臺會根據(jù)基金定期公布的年報、半年報、季報，行業(yè)信息,股票持倉比例等因素來構(gòu)建估值模型，對基金進(jìn)行估值計算。

4、區(qū)別：兩者的實質(zhì)不同：基金估值是指按照公允價格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值進(jìn)行計算、評估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。

5、基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。

6、2、市場作用不同基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎(chǔ)，因為關(guān)系到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要準(zhǔn)確謹(jǐn)慎。

7、基金凈值各國的各種基金體現(xiàn)不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算并公布基金的資產(chǎn)凈值。

8、3、計算方式不同基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均采取同樣的估值方法。

9、基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。

10、擴(kuò)展資料：基金單位凈值的計算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計算和基金單位資產(chǎn)凈值的計算。

11、按一般公認(rèn)的會計原則，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額－基金負(fù)債總額。

12、基金資產(chǎn)總額包括基金投資資產(chǎn)組合的所有內(nèi)容：（1）基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準(zhǔn)；未上市的股票、認(rèn)股權(quán)證則由有資格指定的會計師事務(wù)所或資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)測算。

13、（2）基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為準(zhǔn)；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應(yīng)收利息為準(zhǔn)。

14、（3）基金所擁有的短期票據(jù)，以買進(jìn)成本加上自買進(jìn)日起至計算日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)。

15、（4）若第（1）條、第（2）條中規(guī)定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。

16、參考資料來源：百度百科-基金單位凈值。

本文到此分享完畢，希望對大家有所幫助。

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