小瀾今天發(fā)現(xiàn)不少朋友對(duì)于擬募60.2億！今年首期中小銀行專項(xiàng)債來(lái)了,這個(gè)還不是很了解，那么現(xiàn)在讓我們一起來(lái)看看吧。

近日，中國(guó)債券信息網(wǎng)公布的文件顯示，廣西擬于3月27日發(fā)行今年首期中小銀行專項(xiàng)債，發(fā)行規(guī)模為60.2億元，其用途將用于補(bǔ)充新成立的廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行的資本金。

這是今年全國(guó)首筆中小銀行專項(xiàng)債，也是中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行的第5年。業(yè)內(nèi)人士指出，中小銀行仍存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，專項(xiàng)債發(fā)行能一定程度上緩解部分中小銀行的資本補(bǔ)充壓力，但中小銀行仍要提升自身化風(fēng)險(xiǎn)的能力。

今年首筆中小銀行專項(xiàng)債將發(fā)行<\/strong>

3月20日，廣西壯族自治區(qū)在中國(guó)債券信息網(wǎng)公布的文件顯示，該地?cái)M于3月27日發(fā)行支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券(一期)，擬發(fā)行規(guī)模為60.2億元，期限為10年。自發(fā)行后第二個(gè)工作日起計(jì)息，每半年付息一次；本金償還從第6年開(kāi)始，分5年等額償還至到期日。

文件披露，此批專項(xiàng)債將用于階段性注資廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行，支持其補(bǔ)充資本，深化廣西農(nóng)合機(jī)構(gòu)改革，全面提升服務(wù)廣西經(jīng)濟(jì)社會(huì)能力。專項(xiàng)債券償還來(lái)源為經(jīng)營(yíng)收益、權(quán)益贖回等。

據(jù)悉，廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行于今年2月6日正式開(kāi)業(yè)，由自治區(qū)財(cái)政廳和區(qū)直國(guó)有企業(yè)、南寧市直國(guó)企等適格投資者出資入股設(shè)立，承繼廣西壯族自治區(qū)聯(lián)社原有業(yè)務(wù)、資產(chǎn)，以及債權(quán)債務(wù)等權(quán)利義務(wù)。

據(jù)其官網(wǎng)顯示，廣西聯(lián)合農(nóng)商銀行是廣西首家“雙萬(wàn)億”規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)。廣西壯族自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社發(fā)布的官方數(shù)據(jù)稱，截至2023年末，廣西全區(qū)農(nóng)合機(jī)構(gòu)資產(chǎn)、存款、貸款余額分別為12860億元、10680億元、7825億元。

作為重要的外源性資本補(bǔ)充工具，2023年以來(lái)，地方政府發(fā)行專項(xiàng)債券支持中小銀行補(bǔ)充資本動(dòng)作頻頻，逐漸成為中小銀行補(bǔ)充資本的重要途徑。目前，至少有河南、遼寧、內(nèi)蒙古、黑龍江、四川、安徽等16個(gè)省(區(qū))共計(jì)發(fā)行19只支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券，發(fā)行金額超過(guò)2000億元。

例如，去年遼寧2023年第二期中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債信息顯示，將發(fā)行250億元專項(xiàng)債補(bǔ)充遼寧省省級(jí)農(nóng)商行補(bǔ)充資本金——去年9月，遼寧農(nóng)商銀行在沈陽(yáng)正式成立。彼時(shí)，250億元的數(shù)字也創(chuàng)下中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債發(fā)行以來(lái)，最大一筆補(bǔ)充單家銀行資本金的中小銀行專項(xiàng)債。

中小銀行仍需提升“內(nèi)功”<\/strong>

近年來(lái)，各地中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行有了較大幅度的提升，多重因素推動(dòng)地方政府發(fā)行專項(xiàng)債用于中小銀行資本補(bǔ)充提速：

一是相較于大型銀行，中小銀行資本補(bǔ)充渠道較少。發(fā)行資本債、永續(xù)債等外源性融資渠道受限于市場(chǎng)認(rèn)可度、信用評(píng)級(jí)等因素，在實(shí)際操作中面臨挑戰(zhàn)，可行性較弱。同時(shí)，受限于盈利水平和資本留存能力，中小銀行在內(nèi)源性資本補(bǔ)充方面也存在乏力現(xiàn)象；

二是中小銀行作為金融體系中的重要組成部分，承擔(dān)著支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重任。隨著國(guó)家對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度加大，中小銀行需要補(bǔ)充資本金來(lái)滿足不斷增長(zhǎng)的信貸需求，增強(qiáng)造血能力，保障金融服務(wù)的穩(wěn)健性和可持續(xù)性；

三是隨著金融監(jiān)管趨嚴(yán)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要持續(xù)提升資本充足率水平。中小銀行為了保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)，需要積極補(bǔ)充資本金，增厚風(fēng)險(xiǎn)緩沖墊，以滿足監(jiān)管要求。

中信證券認(rèn)為，通過(guò)發(fā)行專項(xiàng)債，中小銀行獲得更多的資金，用于提供更多的貸款和服務(wù)，從而助力地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，并且?guī)椭行°y行穩(wěn)定其資本結(jié)構(gòu)，降低潛在的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，從而有助于維護(hù)整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。

不過(guò)，也有業(yè)內(nèi)人士表示，專項(xiàng)債支持中小銀行資本補(bǔ)充雖然能夠取得明顯效果，但從本源上看，中小銀行仍需提升自身的“造血”能力。

華泰證券張繼強(qiáng)表示，專項(xiàng)債補(bǔ)充資本也有隱憂，寬限期后有退出、償還本金需求，無(wú)論是考慮銀行股權(quán)市場(chǎng)化價(jià)值實(shí)現(xiàn)的角度，還是銀行業(yè)務(wù)收入的角度，均應(yīng)關(guān)注專項(xiàng)債用款后銀行自身運(yùn)營(yíng)改善情況。

此外，從根本上改善中小銀行資本困境，還需中小銀行提升資本管理效率、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、提升盈利能力，以及優(yōu)化中小銀行資本補(bǔ)充的市場(chǎng)環(huán)境等。

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